Családon belül akkor is adómentes a pénzmozgás, ha nagy, több tíz milliós összegekről van szó?

75%, ha ekkora bennfentes vagy elárulhatnád nekünk az összeget is, bár továbbra is meggyőződésem, hogy te csak rémisztgeted itt a népet.;-)

Aki a törvényt elolvassa, tisztán láthatja, hogy nincs automata továbbítás a NAV-nak. Ha bárki bármi gyanúsat észlel, azt az erre kijelölt személynek kell jelenteni, és csak ő továbbíthatja a bejelentést a NAV megfelelő részlegének. 31.§ (1)

Az pedig a bejelentéshez kevés, hogy X számlán Y időintervallum alatt Z összeg landolt. A törvényben a 30.§ (1) bekezdés szabályozza, mi mindent kell egy ilyen bejelentésnek tartalmaznia, többek között

a) pénzmosásra,

b) terrorizmus finanszírozására, vagy

c) dolog büntetendő cselekményből való származására utaló

adat, tény, körülmény részletes ismertetését.

Ezt nem fogja egy számítógépes rendszer elkészíteni és automatikusan továbbítani. Lehetséges, hogy létezik egy előzetes automata szűrés pl. az általad említett adatokra, de nem minden kiszűrt tranzakcióból lesz bejelentés és különösen nem automatikusan.

Az összeget és az intervallumot nem írom le publikusan,

annyi a lényeg, hogy nem is olyan nagy számról van szó.

A listára magánszemély-magánszemély, és cég-magánszemély

szűrés van, amennyiben utóbbi esetnél nem munkabérként

érkezik az átutalás.

A törvény is érdekesen fogalmaz, mert a bűncselekményre

utaló pénzforgalmat kell jelenteni. Már pedig az adó-

csalás bűncselekmény, erre utaló tevékenységet bármilyen

pénzmozgásra rá lehet húzni ;)

A jelentést pedig a rendszer automatikusan generálja,

és csak egy gombot kell megnyomnia az ügyintézőnek a

továbbításra. Innentől a NAV csámcsog a dolgon. Azt

is remélem tudod, hogy aki adócsalást derít fel, az

prémiumot kap a dolgozók között :) Innentől nem kicsit

érdekük találni valamit...

"Az összeget és az intervallumot nem írom le publikusan"

Miért is? Ugyan mitől tartasz egy anonim fórumon? Na mindegy, ez várható volt, hogy ilyesmi kifogással fogsz kibújni a válasz alól.

"A törvény is érdekesen fogalmaz, mert a bűncselekményre

utaló pénzforgalmat kell jelenteni. Már pedig az adó-

csalás bűncselekmény"

Köszi, az értő olvasással nincs gondom, világos volt, hogy ebbe a körbe az adócsalás gyanúja is beletartozik.

"A jelentést pedig a rendszer automatikusan generálja,

és csak egy gombot kell megnyomnia az ügyintézőnek a

továbbításra."

Ezzel az állítással van a gondom; aligha hiszem, hogy minden lóti-futi ügyfélszolgálatos a bankban közvetlen online kapcsolatban lenne a NAV-val, és hasra ütésre gombokat nyomogatna, csak mert egy számlára ráküldenek 5-10 millió forintot. (Az állításod szerinti "nem is olyan nagy szám" nekem kb ennyit jelent.)

Van fogalmad, mennyi ingatlan, autó cserél gazdát naponta ilyen a tételben? Ha minden ilyen ügyletet egyből a NAV-nak jelentgetne a bank, az ügyintézők kb sohanapján dolgoznák fel ezt az adatmennyiséget és esélyük se lenne a valódi adócsalókat elkapni.

Egészen biztos vagyok benne, hogy egy pénzmosás vagy adócsalás gyanús bejelentésnek ennél sokkal kidolgozottabbnak kell lennie, mint ahogy te állítod, csak valamiért élvezed, hogy itt halálra rémíthetsz embereket.

Csak hogy örülj: 3.400.000,- az értékhatár és 90 nap alatt.

Ez lehet "csepegtetett" vagy egy utalás/befizetés is.

Nem rémisztek halálra senkit. Ha adásvétel volt, azt

a vevőnek jelentenie kell (illeték miatt ugyebár),

és adóbevallásban sem árt feltüntetni, még ha nem is

adóköteles is.. Arról nem is beszélve, hogy gépkocsi-

vásárlás esetén ritka az átutalásos vásárlás magánsze-

mélyek között.

És ugye az 5 ÉV az, ami idő alatt bármikor visszamenőleg

az ilyet ellenőrizhetik. A "már nem emlékszem" dumát

nagyon nem veszik be.

Engem azért b@@ztattak, mert kaptam egy téves utalást.

Már másnap küldte a bank, hogy nyilatkozzam, hogy az az

összeg tévesen került a számlámra, de a NAV mégis előka-

pott rá 2 évre. Megmondtam, hogy láthatják, külföldi

cégtől jött a pénz, vissza is terhelték, nekem semmilyen

jövedelmem nem volt (bank mondjuk levonta a

devizabefolyásért a kis díját, amit nem írtak jóvá).

Már akkor borítékolva volt, hogy elővesznek, amikor meg-

láttam a számlámon az összeget.. És lám, igazam lett.

A banki rendszer teljesen más, mint ahogy elképzeled. Zárt

intranet, a NAV-al ki van építve a BELSŐ kapcsolat (tehát

nem publikus www hívogatja), és a kommunikáció folyama-

tos. Nagyon sok info megy a NAV-hoz, olyan is, aminek nem

is lenne fontos.

Nézd meg az online számlázást, ott a kiállítás pillanatá-

ban már feltölti a NAV-nak a kiállított számlát, akár 5

forintról is van szó (nem túl régi dolog, szívatták is a

fejlesztőket rendesen). Az online pénztárgépekről ne is

beszélve. Feltételezed, hogy a banki forgalomra nem látnak

rá? Plusz a bankoknak számos automatizált adatszolgáltatási

kötelezettsége van a NAV felé ezen felül is.