Családon belül akkor is adómentes a pénzmozgás, ha nagy, több tíz milliós összegekről van szó?

SZJA alól mentes a magánszemély részére más magánszemély által ingyenesen vagy kedvezményesen juttatott vagyoni érték, ami nem alkalmazható akkor, ha szolgáltatásnyújtásra tekintettel vagy azzal összefüggésben történik (pld. hálapénz).

Ez az "ajándék" kategória.

Ajándékozási illeték alól mentes az egyenesági rokonok közötti ajándékozás. Tehát az egyenesági rokonok között, mindegy hányadik generáció.

Nem árt az ajándékozásról 2 tanúval ellátott írást készíteni a későbbi problémák elkerülése végett. Ha bankszámlára megy, akkor pedig a szöveg/megjegyzés részbe egyértelműen beleírni, hogy ajándék.

Lásd. Győzike... :) Magyarázkodhat, hogy a nagymamától van a pénz, ha nem tudja bizonyítani, az elhunyt mama pedig nem tudja már igazolni az állítását.

Azért arra nem árt odafigyelni, hogy X pénzösszeg után

a bank automatán jelent a NAV felé, az pedig figyelő-

listára pakolja a számláitokat. 5 éven belül bármikor

ellenőrizhet. Viszont ha nem tudják igazolni a pénz

forrását, akkor gyorsan zárolja a NAV a számlákat, és

vélelmezett büntetés esetére elkezdheti zárolni az

ingó/ingatlan vagyont is!

"X pénzösszeg után

a bank automatán jelent a NAV felé"

Nettó hülyeség, ilyen nincs.

Van pénzmosás és terrorizmus ellenes törvény, amely alapján valóban jelenthet a bank a NAV-nak gyanús tranzakciókat, de nincs benne meghatározva "X összeg ami után automatikusan jelent". Ennél jóval több körülményt vizsgálnak.

[link]

Itt olvasható az MNB ajánlása, milyen szokatlan tranzakciókra figyeljenek a bankban:

[link]

"ez akkor is megeshet ha nincs ráírva a közleménybe, hogy ajándék?"

Igen, bármikor. Ezért is jó, ha van valamilyen írásos papír róla, vagy egy nyilatkozat, hogy X. Y. rokon a bankszámládra időközönként átutalt összeget ajándéknak szánta/szánja.

Az ilyen sosem árt, ugyanis nem tudhatod...

"ez akkor is megeshet ha nincs ráírva a közleménybe, hogy ajándék?"

Akár még akkor is történhet vizsgálat, ha oda van írva, hogy ajándék, ha a bank és a hatóságok úgy gondolják, itt valamilyen más ügylet van ajándékozásként leplezve.

#6: Akkor ne hidd el, de van egy olyan szűrő a banki

rendszerben, ami a gyanús pénzmozgásokat fogja meg,

és első körön, mivel a számítógépes rendszer nem tud

sok dologban különbséget tenni, ezért egy egyszerű

megoldást alkalmaznak: X időintervallumon belül, ha

Y összeg érkezik az illető számlájára, akkor az egy

listára kerül, amit a rendszer továbbít a NAV felé.

Belülről láttam, a saját szememnek meg csak hiszek :)