Mi kifogásod van a pénzügyi tanácsadók ellen?

Az ugyan való igaz, hogy a pénzügyi kultúra a béka alatt üdül errefelé, de az is jól látszik, hogy azon nem olyan függő és többes ügynökök fognak tudni javítani, akik addig webmesterként, titkárnőként, óvónőként keresték meg a betevőt, és egy céges értékesítési gyorstalpalón váltak tanácsadóvá.

Lehet, hogy van köztük néhány valóban képzett pénzügyi szakember is, de inkább kivétel, mint szabály.

Persze erre joggal mondhatja a kérdező, hogy na jó, de egy biztosítással kiszínezett befektetési alap értékesítéséhez nem is kell több gógyi, azt el kell adni, aztán később felbontatni a szerződést az ügyféllel, azért hogy újra kösse más ügynök javaslatára és érdekében.

A vak vezet világtalant szindróma jegyében jól elvan egymással a két fél.

A másik szempont, hogy azok a csomagolt termékek, amiket a pénzügyi szolgáltató ügynöke árusít nem kínálnak semmivel sem többet és mást, mint hogy a saját türelmetlenségünktől megóv minket a biztosító, vagy egyéb pü szolg. Mert ha mégis kedvünk szottyanna valamire menetközben, mielőtt elérnénk az eredetileg kitűzött megtakarítási célt, akkor olyan költséget kapnánk a nyakunkba, hogy rögtön elmegy a kedvünk attól, hogy az addig felhalmozott pénzt elköltsük másra.

Akiben megvan a kitartás, az saját maga is képes legalább néhány havonta foglalkozni kis utánajárással azzal, hogy mi másba tegye át a megtakarítását, ami vélhetően jobban fog teljesíteni. Hozamban ezek a függő és többes ügynökök nem tudnak hosszú távon jobb eredményt elérni számunkra, mint amit mi magunk is.

Szóval ügynöktől csak az vásároljon megtakarítási megoldást, aki saját maga kapzsiságától, türelmetlenségétől akarja megóvni önmagát. Ezzel persze be el is zárja magát attól, hogy nagy szükség esetén komoly veszteség nélkül jusson váratlan eseménykor a pénzéhez.

Húha. Micsoda gyöngyszemeket találni itt! A kérdező végig kardoskodik, sablon szövegeket mondd egymás után. Olyan mintha egy tinisrác bizonygatná két lány barátjának, hogy ő nem egy átlagos kanos tini, de mindhárman tudják hogy hazamegy a srác akkor hatalmasat fog hokizni, mert már most alig bírja.

Kérdező, így négy év után hogyan látod a dolgokat?