Hogy lehet számon tartani a pénzügyeket?

Anyám 40 éve ugyanúgy csinálja.

Van egy bazi "háztartási könyve". Egy oldal egy hónap. Egyik oszlop bevétel, másik oldal kiadás. De minden kiadás.

Elsején ennyi pénzem van, 31-én ennyi pénzem van.

Ha hiány van valahol, akkor utánajár hogy az mi lehet. Általában azt szokta elfelejteni ha egy 5 ezrest kölcsönadott a tesójának vagy beültek valahova egy kávéra és a blokk ott maradt. Ilyesmi.

Akkor mégis mit szeretnél?

Fizess mindenhol kártyával, 31én meg nézd meg a tranzakciótörténeted.

Kezdőként fel kell írni, igen.

De mikor belejössz, már nem.

Az is jó, ha belteszel X összeget a pénztárcádba és csak azt írod fel, hányadikán mennyi pénzt tettél bele.

Ami meg hiányzik onnan, azt elköltötted.

"Hogy lehet számon tartani a pénzügyeket?"

A hitelkártyaköltésekről (ami a havi fizetésemnél kisebb összegre szól) kapok SMS-t. Amiből tudom, hogy még mennyi pénz van rajta. És amennyi hiányzik a keretből, arról tudom, hogy már elköltöttem.

Én így szoktam, tehát bizonyítottan így is lehet. :-)

Én minden hó végén csinálok pénzügyi zárást. Van egy kis exelem, amibe bemásolom a bankszámlatörténetem, a tételeket felparaméterezem, és van egy mérleg-eredménykimutatás, ahol hónapról hónapra összesítődnek a bevételek, költségek. A hétköznapi nagybevásárlások blokkjait tételesen viszem fel és paraméterezem költségtípusok szerint (pl kaja, vegyiáru, élvezeticikkek stb) és ezek összege egy ütközőszámlán találkozik a bankkivonat megfelelő tételeivel. A piaci értéken nyilvántartott befektetéseimről van egy külön pozícióvezető analitikám, ami számítja és könyveli a nem realizált árfolyamkülönbözeteket, csak az árfolyamokat kell frissíteni minden hónapban (ezt majd később automatizálni akarom, főleg ha tovább diverzifikálódik a portfoliom)

A kötvények, adósságinstrumentumok (pl az államkötvények) amortizált bekerülési értékét követem (könyvelem), mivel ezeket terv szerint lejáratig tartom így a vételkor determinált hozam releváns, ezt kvázi a külön fülek automatikusan feladják a könyvelésbe havi szinten.

A tartós fogyasztási cikkek, amiket több éven át használok, szintén a hasznos élettartamuk alatt lineárisan (laptop esetén degresszíven) amortizálódnak költségként. Lényegében minden engem övező gazdasági eseményt a kettős könyvvitel szabályainak megfelelően vezetek, így teljeskörű képem van a vagyoni-pénzügyi-jövedelmi helyzetemről.