Mi az, hogy 'pénzmosás'?

Tegyük fel van egy rakat pénzed, amit kétes ügyletekkel szereztél. Mondjuk loptad. Legyen 1 milliárd forint. Ezt követően nyílván nem lenne túl bölcs döntés elmenni a bankba és befizetni az összeget a számládra, majd élni mint hal a vízben, mert a hülye is látná, hogy itt valami nem oké. Egy vagyonosodási vizsgálatnál igazolnod kéne, honnan lett hirtelen ennyi lóvéd és lebuknál.

Ezt elkerülendő, az alvilág kitalálta, hogy a piszkosan szerzett pénzt úgymond tisztára mossa legális ügyleteken keresztül. Például nyitnak egy éttermet és álcaként folyamatosan a lopott pénzt könyvelik le bevételnek. Így már nehezebben derül fény az igazságra, hiszen ott van a nyereségkimutatásban 10 év alatt 1 milliárd forint bevétel az étterem részéről - hozzájutottál a pénzedhez, papíron legálisan.

Illegális tevékenységből származó pénz "legalizálása" (pl. kábítószer kereskedők kamuból fenntartanak egy éttermet vagy hotelt, és úgy csinálnak, mintha a bevétel abból származna.)

Rendesen leadózzák, meg bevallják, csak épp valójában nem onnan származik, mint amit feltüntetnek forrásnak.

Itt egy szakszerű, jogi megfogalmazás:

[link]