Mennyi pénzt lehet tartani bankszámlán, ha munkanélküli vagyok?

"“a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról” szóló -bankokat érintő - törvényre kérdezz rá!"

Igen, köszi, ez az a törvény.

[link]

Nem találtam benne sem a NAV, sem az adóhatóság szót.

Az adatkezelésről azt az infót találtam itt is és az ÁSZF-ben is, hogy bizonyos konkrét ügyben MEGKERESÉS esetén szolgáltatnak adatot.

Tehát a hatóság indítványára. A bank is kérhet adatot hatóságtól konkrét céllal, pl. hitelbírálatnál.

Egyelőre automatikus jelentés bizonyos pénzmozgás esetén nem került a szemem elé.

#11

OMG!

Ezt nem hiszem el!...de komolyan!

Hoztak egy törvényt, de nem kötik az orrodra a kontroll módját? Ejnye-bejnye!

Tényleg ne fossuk itt a szót, érdeklődj a bankodnál! ...aztán vagy megmondják vagy nem.

De abban biztos lehetsz, hogy a bankok jelentenek, mert elő van nekik írva!

Ha az átvilágítás nem talál semmit, a delikvens nem is tud róla.

"Hoztak egy törvényt, de nem kötik az orrodra a kontroll módját?"

Dehogyisnem, tartalmazza a kontroll módját.

Tudnánk kérlek úgy beszélgetni, hogy nem teszel minduntalan leértékelő utalásokat rám?

Egyébként a kérdező nem a NAV-ra volt kiváncsi, hanem hogy van-e felső korlátja annak, hogy mennyi pénzt tarthat a bankban.

És ha létezik is olyan NAV-jelentés, amit írsz, mit érinti a bankszámlán tárolható összeget? Letörlik a pénz felét, vagy mire gondoltál?:)

Mindenesetre velünk ilyen még nem történt.

A bank pénzmosás, terrorizmus finanszírozás gyanújára utaló körülmény

felmerülése esetén az általa kezelt adatokat köteles átadni a pénzmosás és

terrorizmusfinanszírozása elleni küzdelem, valamint bűncselekmények megelőzésének, felderítésének, nyomozásának elősegítésére létrehozott pénzügyi információs egységként működő hatóságnak, amely a Nemzeti Adó- és Vámhivatal szervezetén belül működik (NAV PTEI).

A bankoknak folyamatosan monitorozniuk kell az esetleges szokatlan, fentiekre utaló tranzakciókat.

A lényeg, hogy a bankoknak egyáltalán nincs automatikus jelentési kötelezettségük semmilyen értékhatár felett ilyen szempontból.

Kötelesek azonosítani viszont állandó ügyfeleiket, amikor az adott személy ügyfelükké válik. Az azonosítás azt jelenti, hogy fel kell venni az ügyféltől bizonyos adatokat -> születési hely idő, anyja neve, lakcíme, állampolgársága stb., és le kell fénymásolniuk az okmányait.

Azokat az ügyfeleket, akik csak befizetnek másnak a számlájára vagy valutát váltanak, csak bizonyos értékhatár felett kell ilyen teljeskörűen azonosítani. De ez sem jelent bejelentési kötelezettséget a hatóság felé, csak akkor, ha az ügylet pénzmosás-gyanús - akkor viszont értékhatártól függetlenül jelenteni kell, tehát akár az 1 forintos tranzakciót is.