Mi a lényege az UL (Unit-linked) biztosításnak?

Gyakorlatilag olyan, mint egy bankbetét, amihez rendszeresen vagy alkalmanként teszel hozzá pénzt. Azért biztosítás, mert ha egy bankbetétből veszed ki a pénzed, akkor kamatadót kell fizetned, biztosításnál nem.

Biztosít is, de csak valami nagyon alap, nekem olyan van, ami ha meghalok, 200 ezret ad. De ez csak a formaságok miatt van.

Na a lényeg az, hogy úgy fogd fel, mintha egy lekötött betátbe tették volna neked a pénzt, ahonnan akkor lehet fölvenni, amikor lejárt a lekötés.

A befizetett összegek befektetésre kerülnek a szerződő által kiválasztott befektetési alapba/alapokba.

Természetesen a biztosító által kínált lehetőségekből lehet választani.

A befektetési alapokat a biztosító működteti vagy

profibb biztosítónál nagynevű, nemzetközi, független alapkezelőkkel vannak leszerződve.

Az alapok működése napi szinten követhető.

Az alapok között bármikor lehet áthelyezést eszközölni. Ennek díja nulla vagy olcsó.

Mivel biztosításról van szó, a szerződés tartalmaz haláleseti biztosítást.

A biztosított halála esetén VAGY a biztosítási összeget fizetik ki VAGY az összegyűjtött befektetést. Azt, ami a nagyobb összeg.

Sosem lehet megváltoztatni a biztosított személyét.

Bármikor meg lehet változtatni a szerződőt, haláleseti kedvezményezetteket (aki a lét kapja, ha a biztosított meghal) és az elérési kedvezményezett (aki a lét kapja, ha a biztosított nem halt meg és lejárt a szerződés).

Egyebekről is szívesen, ha van kérdésed.

Nem biztos, hogy Te vagy az elérési kedvezményezett. Láttad ezt leírva?

Annak utána nézek, hogy a változtatáshoz kell -e a biztosított beleegyezése.

Szal cége válogatja.

Kérdezz rá, hogy ha tartasz ettől, hogy értesítenek -e vagy kérik -e a beleegyezésedet kedvezményezett változtatásakor.

Nem egyszerű a dolog, mert kiskorúnál a gyámhatóságnak is köze lehet némileg hozzá