A banki dolgozók nézegethetik a folyószámlákat?

Az esetek döntő többségében nem kell kutakodni a szomszéd, ismerős stb után, ugyanis ők maguk mondják el, hogy mi a helyzet. Jobban szeretnek ismerőshöz járni, így a legtöbbször az ember maga intézi az ismerősök pénzügyeit, minket hívnak fel, ha valami gyanús történik a számlájukon (pl.: inkasszó kerül rá).

Egyébként hamar immunis lesz az ember ezekre a dolgokra. Ahogyan az orvosok sem kérik le kíváncsiságból a szomszéd kartonját a rendszerből, úgy a bank ügyintézők sem azzal ütik el az idejüket, hogy azt nézzék miből újította fel a szomszéd a házát.

A bankfiókban dolgozó munkatársak természetesen rá tudnak nézni, hiszen ha nem tudnának, akkor az ügyfél sem tudna ott ügyeket intézni. Ez a munkájuk.

A banktitok illetve a bank belső szabályzata is (ami sokszor még szigorúbb mint a törvény), köti őket.

Igen, különböző jogosultsági szintek vannak.

És amíg egy fióki számlavezető munkatárs, aki a ranglétrának nagyon az alján van, "rálát" a számlákra, addig akár egy sokkal magasabb szinten lévő, székházban dolgozó kolléga, nem lát rá, ha a munkájához nem szükséges.

Természetesen mindenkinek egyedi azonosítója és jelszava van, a szerverek pedig minden műveletet naplóznak.

Viszont az a legalapvetőbb lépés, hogy egy fióki dolgozó megnyitja az ügyfél adatait, naponta rengeteg ilyen történik, tehát gyanú nélkül ez nem von maga után vizsgálódást.

A szoftver amely elemzi a műveleteket és különböző minták esetén figyelmeztet a gyanús eseményekre, sem azonosíthat jogosulatlan tevékenységként egy-egy ilyen műveletet, hiszen ez a napi munkájuk része a fióki dolgozóknak.

(Az már más lenne, ha egyhuzamban különböző számlák történetét kérné le, konkrét művelet nélkül, ott feltűnhet, hogy csak kíváncsiskodik.)

Nem tudom ki pontozta le a # 5/6 Időpont 05-31 10:24 válaszomat.

Meg tudja esetleg mondani, hogy mi nem tetszett neki benne?