Hogyan működik a bankban a készpénz számlára való feltöltése?

"több milliós összegű készpénzt szeretnék a számlámra rakni! kell vmilyen munkáltatói igazolást vagy vmit vinnem h azt a pénzt nem loptam hanem az enyém? számolnak fel díjat?"

Én 9 milliót raktam be a napokban. Semmit nem kérdeztek.

Amikor szintén sokat vettem ki egy másik banknál, akkor csak annyit kérdeztek, hogy nem voltam megelégedve a szolgáltatásukkal, hogy minden pénzt kiveszek? Azt válaszoltam, ha erről lenne szó, akkor a bankszámlámat is megszüntettem volna.

"Bizonyos összeg fölött vizsgálják a pénz eredetét." Nem vizsgálják konkrétan, hanem jelzés érkezik az adóhatósághoz, ha pénzmosás-gyanús tranzakcióval találkoznak. Ez összegtől teljesen független dolog.

ma 04:42

De, 2019 óta 10 milliós befizetés felett kötelezően vizsgálni kell. MNB rendelet. Azért nem tapasztaltad mert 9 milliót fizettél be:)

A megerősített eljárás alá tartozó ügyfeleknél igen.

Megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek/ügyletek kb. ezek:

- Nem névre szóló takarékbetétet akarsz névre szólóvá tenni, ha annak értéke eléri a 4,5 milliót.

- 10 millió forintot elérő pénzváltás esetén.

- Rendszeresen 50 milliót elérő vagy meghaladó megbízásokat adsz a bankodnak.

- Készpénzforgalmad, azaz befizetéseid és pénzfelvételeid összege a havi százmillió forintot eléri vagy meghaladja.

- Nem magyar állampolgár vagy

- Ha a banki szektoron belül valamilyen jelzés érkezik az illetőről (más bank jelez vele kapcsolatban problémákat).

Ha a megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek tízmillió forintot elérő vagy meghaladó összegű készpénzbefizetést vagy pénzváltást teljesítenek, a szolgáltató beszerzi a pénzeszköz forrására vonatkozó információt, valamint ezen információk igazoló ellenőrzése érdekében a pénzeszközök forrására vonatkozó dokumentumok bemutatását is megköveteli.

Nem csak 9 milliókat veszek ki és teszek át máshova, egyszer sem kérdeztek semmit. A szokásos ügyfélátvilágítás történt csak, amikor számlákat nyitottam. Ezt mind Juliska néninél, mind Jancsi bácsinál meglépik.

Fizettem be másnak a számlájára 12 milliót is. Megváltottam vele a hitelét. Csak finoman megérdeklődték, hogy miért is? Megmondtam, hogy adásvételit kötöttem a lakására, és intézem a végrehajtási jogok törléséhez a tartozásait. A befizetéshez személyit és lakcímkártyát kértek. Még meghatalmazást sem! Ennyi volt a történet.