PayPal-ről történő utalásnál a banknak a NAV mekkora összegtől figyel? Többi lent!

Egymilliárd forint átutalására Paypal-ról nem kerülhet sor, legalábbis egy összegben semmiképp, mivel ott az egyes tranzakciók limitje 10 000 dollár. Aki pedig nem igazolta a személyazonosságát és a lakcímét, az évente 2500 euróig fogadhat és utalhat ki pénzt magának.

Ha Pistike havonta ajándékként fizet neked 100000 Ft-ot, az illetékmentes, és még bejelentési kötelezettséged sincs. Ugyanis az ajándékozás 150000 Ft-ig illetékmentes (személyenként és tranzakciónként értve), akkor is ha nem egyenesági rokonod az ajándékozó. Ha viszont Pistike pl. 1 nap alatt 10-szer utal neked ajándékként 150000 Ft-ot, akkor azt már be kell jelentened a NAV-nak és 18% ajándékozási illetéket szabnak ki, mivel egyértelmű, hogy Pistike szándéka másfél millió forint ajándékozása volt.

Ha valamilyen oknál fogva adóvizsgálat indul ellened, természetesen megkérdezheti a NAV, mik azok a 100000 Ft-ok és neked kell majd igazolni, ha ajándék volt. Ha valamiért arra is kíváncsiak, a Paypal-on belül kitől fogadtál pénzeket, tőlük is kikérhetik az adatot. Sőt, lehet, hogy rövidesen a Paypal maga fogja évente a magyar felhasználók számlaadatait a NAV-nak megküldeni, ha a CRS törvény értelmében erre kötelezik.

[link]

Arra, hogy mekkora az az összeg, amit a bank a NAV-nak mint pénzmosás- vagy adócsalásgyanús esetet jelentene, nincs szabály. Jelenthet akár 5 Ft-ot is, ha azt valamiért gyanúsnak látja. Tájékozódásképpen itt az MNB ajánlása a bankoknak, milyen szokatlan tranzakciókra figyeljenek:

[link]

Még annyival kiegészíteném, a NAV nem "látja" magánszemélyek bankszámláit. Ha pl végrehajtás indulna ellened adótartozás miatt, az adóhivatalnak először le kellene kérdeznie a bankokat, hol vezetsz számlát. A bankok ebben az esetben kötelesek adatot szolgáltatni.

Az egyes tranzakciókra is ha kíváncsiak, a banktól kell adatot kérniük. Ilyen adatot csak konkrét személyről, konkrétan meghatározott céllal kérhetnek. Tehát nincs olyan, hogy pl elkérik egy banktól az összes számla adatát, amin egy hónapon belül pl több mint 2 millió Ft-ot írtak jóvá.