Tulajdonképpen mi a pénzmosás?

A pènzmosás az az eljárás amely során a koszos pènzt egy mosógèpbe helyezve szigorúan black magic mosószerrel mosnak tisztára. A mosás 1 óra 45 percig tart.

Illegális tranzakciót legálisnak álcáznak.

Illegálisan szerzett pénzt betesznek (befektetnek) egy legális vállalkozásba vagy üzletbe. Ezután az ebből a legális vállalkozásból/üzletből kivett jövedelem illetve haszon már teljesen "tiszta".

Ha egyszerűen akarunk fogalmazni, akkor azt jelenti, hogy láthatatlan pénzeket "láthatóvá" teszünk. Ezek a láthatatlan pénzek szinte kizárólag bűn útján keletkeznek, drog, fegyver, embercsempészés, prostitúció, ékszer, műkincs és hagyományos társaik, vagy fehérgalléros bűnözésből, mint korrupció, adócsalás, egyéb gazdasági bűnök. Végül a pénzmosás kategóriájába tartozik ha egyébként legális pl (adományokból) eredő pénzt mondjuk terrorista célból rejtve koncentrálunk egy adott személynél. A közhiedelemmel ellentétben nem kell minden "fekete" pénzt kifehéríteni, nagy része ezeknek a pénzeknek mindig is az árnyéggazdaságban pörög. Akkor minek is kell kimosni ha pénz marad a párnacihában, széfben is? Azért mert a látható gazdaságban egy bizonyos érték felett csak lekövethető, "legális" pénzel lehet üzletelni. Ha valaki milliárdos értékért vesz ingatlant, céget, magánrepülőt, vagy támogat választásokat, akkor mindenképp lekövethetőnek kell lenni a pénznek. Egy politikusnak elég rossz ómen ha kiderül hogy a maffia támogatta. A pénzmosás technikája ennek megfelelően sokféle lehet. A legprimitívebb, amikor valaki adományként kap egy vagon pénzt a bankszámlájára. Ezzel Ahmedék éltek elsősorban az Európai terrorsejtek támogatására, de hamar lebuktak, azóta a kevésbé lekövethető WesternUniont használják. A hagyományos maffiapénzek apránként, részletekben termelődnek, ezért ezeknek a pénzeknek a tisztára mosására a legbeváltabb módszer hogy részletekben nyeletik el egy legális vállalkozásban, pl étterm, szórakoztatóipar, építőipari vállalkozások, stb. Innen aztán nyereségként, adózva, "hófehérként" kivehető. Itt a legkisebb a lebukás veszélye, mert egy olyan szervezet mint a maffia több tízezer legális gazdasági társaságot tart fent e célból. Cégenként lehet a forgalom csak pár százaléka legális pénz, de az egész szervezetet tekintve százmilliárd dollárokban mérhető a mosási "kapacitás". A politikusbűnözők vannak a legnehezebb helyzetben, mert szem előtt vannak, és általában mindig nagy adagokban szakad rájuk a fekete lóvé. Itt az állami beruházások korrupciós pénzeiről van szó, vagy egyéb állami pénzek elsíbolásáról. Itt két út van a tisztára mosásra. Ha az államgépezet maffiaszerűen egységes, mindenki benne van a "buliban", akkor megbízható stróman cégeken keresztül legalizálódik a pénz. Vagy a másik megoldás, amikor mindenki a saját pecsenyéjét sütögeti, akkor az offshore cégek maradnak. Az offshore cég beiktatásakor azonnal eltűnik a lóvé a helyi adóhatóság szeme elől, majd mint legális külföldi befektetés, vagy osztalék újra megjelenik a gazdaságban.