Pénzváltóban lakcimkártya és személyi minek?

Mert törvény rendelkezik róla (pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni)

Az adataidat simán kiadhatják a NAV-nak, sőt bizonyos esetekben kötelességük is (ennek kritériumait nem ismerem)

Több milliós tétel esetén tudnod kell elszámolni a pénz eredetével (a NAV felé)

3,6 millió felett van törvényi kötelezettségük az azonosításra, de több helyen óvatoskodnak és már kisebb összegnél is kérnek okmányt, biztos, ami biztos alapon.

Továbbá a bejelentési kötelezettség pénzmosási gyanú esetén független az összegtől, pl. ha minden nap megjelennél 1 millió forinttal, azt biztosan jelentenék.

Teljesen szabályszerűen járt el: a pénzmosás elleni törvény rendelkezik arról, mikor kell az ügyfelet "átvilágítani".

"A hatályos törvény szerint az ügyfél-átvilágítását az alábbi esetekben kötelező elvégezni:

1. üzleti kapcsolat létesítésekor,

2. 3 600 000 forintot elérő, vagy azt meghaladó összegű, készpénzben teljesített ügyleti megbízás teljesítésekor,

3. 500 000 forintot elérő, vagy azt meghaladó pénzváltás esetén,[11], [12]

4. összeghatártól függetlenül minden esetben, ha pénzmosásra, vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény, vagy körülmény merül fel,

5. ha a korábban rögzített, ügyféltől kapott azonosító adatok valódiságával, illetve megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel."

És igen, a NAV-nak, vagy akár a rendőrségnek is kötelesek kiadni az adatokat, ha azok kérik. (rendőrségnek esetlegesen a terrorizmus finanszírozása miatt)