Hogy működik elméletben egy pénzmosoda?

Hát rengeteg féle módon lehet pénzt mosni, de szerintem ezt senki sem fogja itt leírni neked :D

Nézd meg az Ozarkot, nagyjából erről szól a sztorija az első évadban.

Például van egy hentesnek egy hentesüzlete, aki a nagykertől vásárol havonta ezer kg húst, de van egy bátyja is, aki otthon nevel 30-40 disznót.

A bátyó havi két disznót levág és feldolgoz amiből van plusz 200 kiló hús havi szinten, amit a hentes a többi árujához keverve elad. A kasszába meg vagy beüti vagy nem.

Így a bratyó által termelt hús már adó nélkül (nagykereskedelmi árés, ezt terhelő adó stb) került eladásra, a pénz meg a zsebükbe.

De mondok jobbat, állatmenhely adományt gyűjt "önkéntesekkel" (ingyenmunkába) készpénzbe vagy tápba különféle helyszíneken, de az adományoknak és a pénznek csak egy része jut az állatokhoz, a nagyrészét kiszámlázzák a szállítmányozásra, szándékosan többet ráírva a számlára miközben a szállítmányozó cég is az ő tulajdonuk. (bár ez lehet inkább sikkasztás).

Pénzmosás leginkább az amikor egy megmagyarázhatatlanul szerzett, vagy keletkezett jövedelmet egy valamilyen eladásos fizetési tranzakcióval megindokolnak, hogy abból keletkezett a pénz. Viszont a vevő legtöbbször a lefedetlen pénzösszeggel fizet, és be van avatva X százalékért cserébe.

Veszel a kastélymutyi keretében egy kastélyt, majd felújítod a ráköltött összeg 4X-e leírható az adódból.

Vagy kicsit tovább menve az államtól kapsz kamatmentes hitelt, ebből veszel 1 kastélyt tőlük, ők adnak rá 100%-os támogatást, hogy felújítsad, a támogatási összeg 4X-ét is leírhatod az adódból. Miután felújítottad eladod az államnak 10X-es áron, adód nem lesz hiszen a ráköltött összeg 4X-e lejön az adódból.

Volt 0Ft-od lett 10 milliárdod, ebből visszafizeted az 1milliárd Ft hiteledet és marad 9 000 000 000Ft-od!

Viszont, hogy ne legyen ilyen szar az anyagi sikered az állam bácsi ad neked 2 milliárd Ft-ot, hogy elvállald a kastély üzemeltetését, minden felmerülő költséget állnak és visszabérlik tőled évi 2 milliárd Ft-ért és 10 év üzemeltetés után a tied ingyen és bérmentve, majd kezditek elölről!

Jah, bocsi elnézésedet kérem, ez tök legális megoldás az átírt törvények értelmében, így neked ez nem megoldás!

Utsó, ebbe a kastélymutyiba mennyi a beugró önerő?

Vagy "zártkörű" a rendezvény?

Szerintem nem arra gondolt a kérdező, mint a henteses példa, mikor feketén adja el az áru egy részét, illetve ahol maga a tevékenység az illegális pénzszerzés forrása.

Tegyük fel, hogy van egy illegális üzleted. Drogot árulsz, lanyokat futtatsz, védelmi pénzt szedsz, mindegy. Szóval adott az illegálisan szerzett pénz. Nem is az adózás a gond, hanem hogy nyilván ez nem jelenhet meg a hivatalos vagyonodban, nem vehetsz belőle pl. ingatlant, új autót, nem fektetheted be részvényekbe, mert ha megteszed, megviszgálhatjak, honnan is szerezted ezt a pénzt.

Nyilván függ attól, hogy mekkora az illegális vagyonod, jövedelmed, de örök klasszikus, ha kiskereskedésben árulsz valamit fiktív módon, vagy bármilyen lakossági szolgáltatást nyújtasz. Azért fontos, hogy kisker meg lakossági, mert nyilván a terméket vagy szolgáltatást magad fogod megvenni, és így nem kell számlát kiállítanod a saját nevedre, hanem elég egy blokk, amin nem ismert az, hogy ki a vásárló. A lényeg, hogy a saját üzletedből veszel termékeket magadnak, nyilvan jó magas árréssel, a termék mehet is a kukába, és máris bevétel jelentkezett a legális vállalkozasodban. Ezt leadózod valamilyen módon, felveszed nyereségként, vagy visszafekteted legális ágazatba a cégeden belül.

Igazából bármi lehet pénzmosoda, pl. sarki kisbolt, étterem, szépségszalon, stb., stb. A lényeg, hogy ezek általában nem túl vonzók a valódi vásárlók körében, nem törekszel arra, hogs kiszolgáld őket, ha becsúszik néhány, kiszolgálod, de nagyrésze a vásárlásoknak fiktív.

Elég durva, hogy a kommentek közül kb egy volt az, aki ténylegesen tudja mi is az a pénzmosás, de azért a többi okos is kommentel úgy, hogy fogalma sincs róla :D.

#4-es írta jól.

Röviden a pénzmosás: Illegális forrásból származó pénz "legálissá tétele". Amiket itt fennt leírtatok példák, ez nem pénzmosás. Ez adócsalás, esetleg sikkasztás.

Marha egyszerűen: Nekiállsz valami üzletnek ami nem annyira törvényes. Teljesen mindegy miaz. Lopsz, csalsz, eladsz, csempészel, nőket futtatsz, teljesen mindegy. Ha jól csinálod, lesz belőle egy bevételed. Teszemazt éves szinten 250 millió Forint. Ez a pénz, ez nem legális forrásból származik. Nem a gyárban dolgoztad össze, nem egy jól menő benzinkútból, nem egy étteremből. Hanem bűnözéssel, törvényszegéssel szedted össze. Tiszta sor, hogy ezt nem tarthatod a számládon. Nem tudod leigazolni, hogy ez az éves 250 millió Forintod, ez miből van? (Illetve nyilván el tudod, csak mész a börtönbe).

Azért hogy ezt a pénzt használhasd, ne szúrjon senkinek szemet, "tisztára kell mosni". Úgy kell feltűntetni, mintha neked ez egy legális jövedelemszerzési forrásból származna. Aztán itt a lehetőségek tárháza végtelen. Tök egyszerű példa, hogy nyitsz egy helyet. Legyen az étterem, kávézó, szoláriumok, konditermek, tényleg, mindegy. És te feltűntetsz éves szinten egy teljesen valótlan pénzforgalmat. Van neked egy éve 3 milliós forgalmad, ahelyett te úgy alakítod a dolgokat, hogy legyen éves 170 millió papíron. A saját fekete pénzedet forgatod bele a saját legális üzletedbe, (mosod) majd kimutatod ezt, mint forgalom, vagy nyereség. De mögöttes tartalma az nyilván nincs. Számlákat állítasz ki, ami mögött részedről semmi teljesítés nincs. Innentől kezdve az illegális 250 milliódból lett legális 170 milliód, ami állítólag az általad üzemeltetett hely termelt ki. Nyilván ez nem ilyen egyszerű, mint ahogy itt leírtam, meg nem annyi, hogy átírsz 3 számot a könyvelésben vagy adóbevallásban év végén. De nagyon röviden ez történik.