Ha a TBSZ számla lejár akkor a részvényeket el kell adni?

Nem. Lejárat előtt nyilatkozhatsz, hogy mi történjen velük:

- átkerülnek a normál értékpapír számládra (nem adják el, ott marad a részvény, de onnantól adóköteles, mintha akkor vetted volna)

- átvezetik egy frissen nyitott TBSZ-re

A TBSZ adómentességet nyújt. Ennél kevés komolyabb előny van.

A befektetést ugyanis nyereségedet ugyanis a költségek és az adó rombolják a legjobban.

Azt hogy érted, hogy nem egy számlán lenne az osztalék?

Mert az osztalékot ugyanúgy a TBSZ számlára kapod, abból meg évente lehet 1db, tehát ha van 100 részvéned TBSZ2021-en, és 100 TBSZ2022-n, akkor valóban két helyre mennek az osztalékok, de jellemzően ez nem szokott gondot okozni az újra befektetésnél.

Persze, ha annyira pici az osztalék hozamod, hogy abból még 1db részvény sem jön ki, akkor valóban lehet probléma, de ilyen pici összegnél az adó is filléres lesz, így kb mindegy.

Ha azt akarod, hogy öt év után is adómentes legyen a részvénybefektetésed, lejárat előtt meghosszabíthatod újabb öt évvel a TBSZ-t. Ilyenkor gyűjtőév sincs.

Ha hosszú távon takarékoskodsz, akkor érdemes minden évben új TBSZ számlát nyitni és arra befizetni, ott befektetni.