Mekkora összegre, pénzmozgásra figyelnek fel a bankok?

Nem összeghatárra figyelnek. Gyanús pénzmozgásra.

Példák:

Szokatlanul nagy készpénzbetét elhelyezése, felvétele természetes személy által, főleg

ha az nem egyeztethető össze az ügyfél foglalkozásával. Az ügyfél megjelenése

önmagában nem indokolja a nagy készpénzbetét gyanúmentességét. Példa: Egy

bűnözőnek mindig rendben van az útlevele és a megjelenése, mert egyszerre nem fog

két dolgot kockáztatni.

b) Akár magánszemély, akár cég esetében készpénzbefizetések, illetve kifizetések

hirtelen, jelentős megnövekedése.

c) Ügyfelek, akik több, de viszonylag kisösszegű betéttel rendelkeznek, amely betétek

azonban teljes összegükben jelentős értékűek.

d) Készpénz gyakori váltása egyéb valutanemre.

e) Jelentős összegű pénzmozgás egy előzőleg inaktív számlán.

f) Ügyfelek, akik együtt érkeznek, és egy időben ugyanazon banknál nagy összegű

készpénzműveletet, valutaműveletet hajtanak végre.

g) Rendszeres készpénz tranzakciók közvetlenül az azonosítási értékhatár alatt.

h) Készpénz ki- és befizetés azonos napon vagy rövid időintervallumon belül

készpénzmozgás nélkül úgy, hogy a tranzakció több ügyfél számláját érinti.

2.) Pénzmosás bankszámla felhasználásával

a) A banknál több bankszámlát is vezet ugyanaz az ügyfél anélkül, hogy ezt üzleti

tevékenysége indokolná, és a bankszámlák között gyakran fordul elő átvezetés,

racionális indok nélkül. Racionális indoknak minősül a könyveléstechnika

megkönnyítése érdekében tett átvezetés.

b) Természetes vagy jogi személyek részére vezetett bankszámlákon lévő pénzmozgás

nem utal üzleti tevékenységre, de a bankszámlán jelentős összegeket írnak jóvá, illetve

utalnak át azokról nyilvánvaló cél nélkül.

c) Általános bankszolgáltatások szokásostól eltérő formában történő igénybevétele, pl.

nagy összegű betét után járó kamatról való lemondás.

d) Több személy által ugyanarra a számlára rendszeresen történő, vagy jelentős összeg

elhelyezése.

e) Ugyanarra a számlára többen, esetleg rendszeresen utalnak kisebb mennyiségű pénzt,

amelyeket tovább utalnak egy harmadik számlára, amelyik nincs látható

összefüggésben az adott számlával.

f) Nagy összegű készpénz letétbe helyezése, melyet fedezetként ajánl fel a bankszámla

tulajdonos.