Lekötött betétem van egy banknál évek óta. Ha megszüntetem a betétet és kiveszem az összes pénzt, akkor azt közlik a Apehnál is? Valahol halottam, ha 500 e-nél többet veszel ki, akkor az infó bemegy az Apeh-hoz is.

nem megy be az info. Csak akkor megy be ha a számla előtörténetéhez képest szokatlan pénzmozgást tapasztalnak. Pl. a számádra rendszeresen érkezik a fizud az a 100.000 egyszer csak 20 milla ugrik rá. Na talán akkor, de még az sem biztos. 500 ezerrel a kutya nem foglalkozik ez ma már sajna nem pénz...

Az apeh akkor kap infót a banktól, ha egy konkrét ügy kapcsán egy konkrét ember banszámlaforgalmára kíváncsiak és ezt is szigorú szabályok szerint írásban kell kérvényezniük. Csak úgy nem szól a bank az apehnak hogy hé figyi ez meg ez ennyit vett ki. Ilyen nincs.