Milyen összegig nem “gyanús” egy banknak a készpénz befizetés?

"mi történik ha megvádolnak engem azzal, hogy ezt a pénzt feketén szerzem?"

Gondolom szerepel az adóbevallásodban ez a plusz jövedelem és leadóztad becsületesen az utcazenéléssel keresett pénzt, úgyhogy nincs mitől félned.

Jogszabály (a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló) szabja meg, hogy mi legyen a pénzintézetnek gyanús, azaz, feljegyzést kell készítenie róla, amit meg kell őriznie.

Ilyen a 4,5 millió forintot elérő vagy meghaladó készpénzes tranzakció és a 300 ezer forintot elérő vagy meghaladó devizaváltás.

Más jellegű dolog, de az ügyfél védelme érdekében a pénzintézet végez monitorozást és ügyfélazonosítást. Például, ha összegyűlik adott mennyiségű vagy összegű PIN kód nélküli bankkártyás fizetés, akkor PIN kódot kérnek. Ha szokatlan helyen fizet kártyával (pl. a szokástól eltérően, külföldön), akkor meg szoktak győződni, hogy valóban ő fizetett-e?

Egyébként, a bankot nem érdekli, hogy mennyit fizetsz be, és honnan van a pénz. Legfeljebb a NAV-ot érdekli. Nekik felhatalmazásuk van titkosszolgálati eszközök és módszerek használatára is, és a megkeresettek (pl. pénzintézmények) kötelesek részükre teljesíteni a kért adatszolgáltatást.

Nem tartom valószínűnek, hogy a te esetedben nyomozna a NAV. Ha netán mégis, akkor nem a bank észrevételezése miatt; a banknak legfeljebb annyi köze lehet hozzá, hogy adatszolgáltatást kérnek tőle.

"nagyságrendekkel jobban keresek"

Segítek. A nagyságrend ebben az esetben azt jelenti, hogy a végén egy nullával több van.

Tehát, azt állítod, hogy ha pl. a munkahelyeden keresel havi 300e Ft-ot, akkor az utcazenéléssel minimum havi 30 milliót? Ez pontosan két nagyságrendet jelent, s mivel te többes számban fogalmaztál, ezért nyilván ez a minimum...

10 milliót se kérdezik meg. Ellenben fennakad a szűrőn ha naponta 100e ft-ot 500-1000 forintosokban viszel be napi rendszerességgel mert az pl drog kereskedelemre utalhat.

Tehát nem a tétel hanem a mód számít

9: nem, de van bank aminek a belso szabályzatában így van. (Exnejem ezzel foglalkozott illetve a kollégáinak a feljelentését is csinálta ha valami gyanús volt vagy nem jól jártak el). A lényeg hogy egy köteg húszezres kevéssé gyanús mint sok apró pénz, gondolom mert ritkább eset hogy mindenki huszezressel fizet azt abból ad vissza a dealer. Mellette meg gyanús ha ezeket a pénzeket

a beerkezes után elutalgatod külföldre.

A nagyobb összegnél lévő kötelező azonosítás csak azonosítás, nem triggerel semmit, de sok bank kisebb összegnél is azonosít mert ha balhé van mutathassak hogy ők mindent megtettek.