A bank belekotnyeleskedhet abba, ha egy nagyon összeg érkezik a számlára? (Pl. 52.000 EUR)

Nem egy darab tranzakciónál fognak vizsgálódni egy magánszemèlynèl. (Na jó, ha mondjuk milliard feletti összeget kapnál, arra rámozdulna a compliance)

Sokkal inkább a gyanús tranzakciók, átlagtól eltèrő használat az amire beindulnak a rendszerbe èpìtett jelzèsek.

Pl. Rendszeres nagyobb külföldi utalások, amiket rögtön továbbküldenek/felvesznek kp-ban, gyanús helyekről (pl. Irán) bejövő tètelek stb.

Egy darab ekkora összeg abszolút nem kirìvó.

Tényleg sokat számít, hogy honnan jön be a pénz. Bizonyos országokat, cégeket alapból figyelnek.

Év végén a számlaegyenlegedet jelentik a NAV-nak és napi szinten jelentenek az MNB-nek, aki jelent az EKB-nak. Hogy ők mit csinálnak vele és kinek küldik tovább és az mit csinál vele, szerintem majdnem mindenkinek rejtély. Ha jön egy lelkesebb vezető, akkor lehet épp valamelyik ellenőrzésen fennakadsz, ha tényleg illegális vagy adózatlan.

"Év végén a számlaegyenlegedet jelentik a NAV-nak"

Hogy Ti ezeket honnan szeditek? :) Ilyen ugyanis nincs. Ezek kitalációk vagy legendák.

Gyanús pénzmozgásokról kap jelentést a NAV, majd eldönti, hogy foglalkozik vele behatóbban vagy sem.

15!

Jelentést csináltál (gyanús pénzmozgásról), vagy a 20 ezer banki ügyfél év végi záró számlaegyenlegeit küldözgetted egyenként a NAV-nak?

Melyik volt?

Mert ha a második, akkor komolyan mondom, hogy megkérdezem az egyik NAV igazgatóját, hogy valóban van-e ilyen náluk.

Nem egyenként, hanem programozva,, nem minden számláról csak ami beleesett a feltételekbe és nem tudom ki kapta meg. Azokat az ügyfeleket és számláikat jelented, akiknek CRS tagországokban adófizetési kötelezettsége keletkezhetett, teljesen publikusan elérhető volt valamikor a NAV honlapján, hogy mit kell jelenteni és kiről. Úgy tudom talán a NAV-nak ment, és ők küldték tovább a releváns ügyfeleket és számláikat a többi ország adóhivatalának. Fölösleges a NAV vezetőit zargatni miatta:

[link]

"akiknek CRS tagországokban adófizetési kötelezettsége keletkezhetett, "

Ez az adófizetési kötelezettséget hivatott követni, ellenőrizni.

A feltételekben le van írva részletesen, hogy milyen bankszámlákra terjed ki és mi célból.

Vagyis nem MINDEN bankszámlára vonatkozóan és nem a pénzmosás és terrorizmus-finanszírozás megelőzésére szolgáló törvény előírásai alapján történik mindez. :)