A banki ügyintézők, bankárok minden ügyfelük pénzmozgásának utána tudnak nézni? Vagy egy-egy bankár csak a saját ügyfelei adataihoz férhet hozzá?

Csak annak a banki ügyfélnek az adatait látják a képernyőjükön, akinek éppen akkor az "ügyét" intézik.

Ha vann is hozzáférésük bármely ügyfél adataihoz, azt nem szabad lekérdezniük.

Minden műveletet naplóz az informatikai rendszer. Ha elfogadható ok nélkül lekérdez adatokat, azt a bankbiztonság kezdeményezésére a főnöke számonkérheti. Ha nem tud bankkonform választ adni, abból komoly baja lesz.

Az egyszerű ügyintező nem kérhet le infókat ha nem hatalmazod fel rá.

Azonban vannak a bankokban olyan osztályok ahol pont az a dolguk, hogy elemezzék az ügyfelek tranzakcióit, szokatlan, vagy gyanús penzmozgasokat keresve.

Ilyenkor, ha találnak valamit, kötelesek bejelenteni az MNB és a NAV felé.

Ha Magyarországon is be van jegyezve a fintech cég, arra a Magyarországon érvényben lévő jogszabályok kötelezőek, tehát azonos elbírálás alá esnek.

Ha csak külföldön van bejegyezve, pl. Revolut ( 2022 márc. állapot) akkor a választ erre az tudja, aki utánanéz melyik ország joghatósága alá esik, és elolvassa lett, vagy litván nyelven a vonatkozó szabályokat. Ez ilyen lett.

Csak hogy autentikus válasz is legyen: jellemzően az adott szegmenshez hozzáfèr korlátozás nèlkül amiben dolgozik (lakosság, cèges, prèmium stb.)

Lakossági szinten nincsenek dedikált ügyintèzők, nem lehetne szelektálni, hogy ki láthat kit. (Meg a helyettesìtès sem működne, ha mindenki a sajátját láthatná csak)

A betekintèsek valóban logolva vannak szinte minden formában, de ha nincs semmilyen kiváltó ügy, ezeket nem igazán nèzegetik csak úgy passzióból. (Láttam már bizonyos kivèteleket: pèldául ügyintèző-ügyfèl családnèv azonosságnál bejelez a rendszer a compliancenek, de az inkább a bennfentes kereskedelem miatt volt/van)

Amúgy ha napi 8 órában ügyfèlszámlákkal foglalkozol, egy idő után baaaaromira nem fog èrdekelni, hogy kinek milyen mennyije van 😁

6: Helyes a bőgés.

A kérdező talán arra utalhatott, hogy célzottan megkeresnek alvilági körökből egy banki ügyintézőt, akitől konkrét személy konkrét adatát igyekszenek megtudni, némi "zsebpénzért" cserébe.

Ahogy írod, ez lehetséges, de az ügyintéző nem csak az állását kockáztatja, ha elfogad egy "ártalmatlannak tűnő" megbízást.