Létezik olyan, hogy az állami bank (otp) egy nagyobb összegű (500 ezer) ATM-es készpénz befizetés után nem könyveli a pénzt, mert "gyanús tranzakció", és ennek vizsgálatát akár 14 napig elhúzhatják, amíg ülnek a befizetett pénzen?

Alapszabály, hogy az OTP-nél nem vezetünk számlát, a legundorítóbb, legkevésbé ügyfélbarát bank Magyarországon. Mindegyik másik bank csak jobb lehet, mint az OTP.

Válts bankot. Vidd a pénzedet akárhová máshová.

Nem állami.

Nem tehet azt, amit akar.

Sok hülye, főleg EU-s szabálynak kell megfelelni, pl. a pénzmosás elleni küzdelem kapcsán.

Biztosan gyanús, a hirtelen fél millió, ha eddig nem volt semmi mozgás a számlán.

A nem történik semmi, akkor hívd fel a bankodat. Lehet, hogy csak alá kéne írnod valami nyilatkozatot.

Minden ellenőrizetlen készpénzmozgás gyanús. Mikor kiveszel az ATM-ből a bank tudja, hogy ő tiszta forrásból szerzi be a forintot, de mikor beteszed nem tudja, hogy nem-e pénzmosással, bűncselekménnyel, fekete kereskedelemmel vagy más törvénytelen módon szerezted.

Az adóhatóságok pl. szűrik, mert ha azt látják, hogy már 3. vagy 4. hónapja minden hónap 10.-én fizetsz be 0,5 M forintot akkor esélyes, hogy az munkabér ami után nem adózol és fizetsz járulékot se te, se a munkáltatód.

A külföldi vagy furcsa hangzású számlatulajdonos nevek szintén problémásak: az Ali Agcsa, Ken Obi vagy Ivan Kozirev pl. nem csengenek jól a pénzmosás megelőzési osztályokon, a terrorizmust közvetlen finanszírozó alakoknak van ilyen kitalált vagy egzotikus nevük.

Aztán az összegekből is lehet következtetni - ha szabálytalan is egy befizetés mértéke, akkor is vannak olyan matematikai algoritmusok amik tudják szűrni, hogy valaki át akarja-e vágni a rendszert vagy tényleg véletlenszerű az az összeg (lásd: számok használatának gyakorisága - más néven Benford-törvény).