Hány millió forint gyanús egy bankszámlán?

Vagyonosodási vizsgálat esetén nem csak a pénzmozgás, hanem a bevallott és egyéb jogszerű bevételek, valamint adott pénzügyi-, ingó-, ingatlan stb. tulajdon értékének viszonyát is vizsgálhatja a NAV.

És valóban, ahogy már szerepel válaszban, adott pénzmozgások (egyrészt a pénzmozgás fajtájától függő összeghatár, másrészt adott helyről kapott vagy oda irányuló pénzmozgás) esetén pl. a pénzügyi szolgáltatónak törvény által megszabott ügyfélátvilágítást kell végeznie, illetve jelentést kell tennie.

Nincs egyetlen összeghatár, adott esetektől függ, hogy mikor mennyi.

A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény szab meg erre vonatkozó kötelezettségeket. A törvény hatályos teljes szövege: [link]

Az 1. § felsorolásából kiderül, hogy a hitelintézetekre és a pénzügyi szolgáltatókra (tehát, a bankokra) is kiterjed a törvény hatálya.

A 3. fejezetben (Ügyfél-átvilágítási kötelezettség című) könnyen áttekinthető esetek összeghatárai szerepelnek.

Aztán a további fejezetekben már hosszadalmasabb és bonyolultabb a szabályozás (Ügyfél-átvilágítási intézkedések, Egyszerűsített ügyfél-átvilágítás, Fokozott ügyfél-átvilágítás, Más szolgáltató által elvégzett ügyfél-átvilágítási intézkedések, Speciális ügyfél-átvilágítási intézkedések, Kockázatértékelés stb.)