Mi az a pénzmozgás egy lakossági számlán, ami még nem érdekli a NAV-ot?

Gyanús pénzmozgásról beszélünk!!!!!

Azt, hogy mi számít gyanúsnak, a bank ítéli meg bizonyos paraméterek alapján.

"Akkor hívj fel 3 bankot és kérdezd meg! Én felhívtam ezek miatt a hülye kommentek miatt idén: nem tesznek!"

Telefonálgatás helyett inkább olvasd el ezt:

[link]

Illetve az egy dolog, hogy mi akad fenn az otp szűrőjén (szerintem havi 500 ezer forint rendszeres utalás azonos számláról nem), sokkal fontosabb, hogy a bankok napi szinten jelentenek az MNB-nek.

Éves szinten jelentenek az adóhivataloknak (magyar, Európai, Ausztrál, USA), a számlán lévő pénz adózása miatt.

Alapvetően belföldi számlák közötti utalással, amíg a küldő fél vagy a számlája nem lesz gyanús és a folyószámlán tartod a pénzed, nem fekteted be, amiből adóköteles jövedelmed lenne, talán kicsi az esély rá, hogy lebuksz a banki oldalról. (Amúgy is Pénzmosás és terrorizmus ellen van ez a jogszabály, szóval nem az 500 ezer forint adóelkerülése ellen küzdenek vele, hanem inkább szervezett pénzmosás ellen).

Annyi, hogy a NAV-nak viszont úgy tudom, hogy olyan algoritmusai vannak amiken fennakadhatsz. Ugyanis a kettős adózás elkerülése miatt elég sok mindenki adata nem minősül banktitoknak és év végén egy összesített pénzmozgás le lesz jelentve nekik is, akkor is, ha nem vagy gyanús.