Mi az a pénzmozgás egy lakossági számlán, ami még nem érdekli a NAV-ot?

Semmilyen jelentést nem tesznek a bakok a NAV-nak.

Máskülönben meg semmilyen hozzáférése nincsen a NAV-nak banki számlákhoz. Csak adatbekérés útján tudnak ilyen infót szerezni, ahhoz meg hivatalos végzés kell egy konkrét ügyben, hogy kérhessenek be adatot.

Szóval ha nincs ellened pl. büntetőeljárás, akkor ilyen nem történhet. Banktitok.

#2 Én inkább úgy fogalmaznék, hogy mi akik fejlesztjük sem tudjuk. Annyira legacy a rendszer a legtöbb helyen, hogy mindig inkább csak hozzáírsz újat.

Több bankban állítólag a core rendszer még DOS-os, mert senki nem meri lecserélni.

"Semmilyen jelentést nem tesznek a bakok a NAV-nak."

De igen. A pénzmosás és terrorizmus finanszírozás megelőzését szolgáló törvény alapján a gyanúsnak ítélt pénzmozgásokat jelentik. A NAV pedig eldönti, hogy foglalkozik tovább vele vagy sem.

"Máskülönben meg semmilyen hozzáférése nincsen a NAV-nak banki számlákhoz."

Ez így igaz. Közvetlenül nincs.

"Csak adatbekérés útján tudnak ilyen infót szerezni, ahhoz meg hivatalos végzés kell egy konkrét ügyben, hogy kérhessenek be adatot."

Az adatbekérés igaz, de az, hogy hivatalos végzés kell hozzá, már nem igaz. Például egy adóhatósági végrehajtó simán kérhet adatot vagyonfeltárás miatt. Mindenféle végzés nélkül. 8 napon belül mindenki köteles ennek eleget tenni, egyébként mulasztási bírsággal sújtható. Még a bank is.

"Szóval ha nincs ellened pl. büntetőeljárás, akkor ilyen nem történhet." Szóval mégis megtörténhet.

"Banktitok." Ez így igaz, de mivel a törvény kötelezővé teszi az adatszolgáltatást, ezért ilyen esetben megszűnik a "banktitok".

6:

"Úgy tudom, hogy csak akkor kezdi el érdekelni a NAV-ot a számlámra havonta érkező pénz, ha az átlép egy bizonyos szintet havonta. Mennyi ennek a valóság alapja, illetve mi ez az értékhatár?"

Akkor esetleg nevezd meg ezt az értékhatárt!

Mennyi, mondjuk 100 millió Ft?

100 milliós tranzakció évente több millió van. Szerinted van kapacitásuk mindnek utánanézni?

Én rákérdeztem konkrétan erre az értékhatárra, és azt mondták, nincsen ilyen!