Valaki elmagyarázza nekem egyszerűen, hogy mit jelent a pénzmosás?

A pénzmosás a pénzügyi bűncselekmények egyike, melynek lényege, amire a kifejezés is utal, hogy illegális úton, avagy bűnözésből szerzett anyagi nyereségeket legális forrásból származó nyereségként, tőkeként tüntessék fel, azaz törvényileg tiszta eredetű haszonnak látszódjon.

(wikipedia)

"Tegyük fel, kábítószert termesztesz és árulsz, van 50 millió forintod. De nem vehetsz se házat se kocsit, mert az adóhatóság rögtön kopogtat, hogy mégis miből."

Mindig van egy "jólmenő" vállalkozás, szolgáltatás ami "kitermeli" a jövedelmet - papíron (pl. hamis számlák). Ez az álca, ezt kell elhitetni. A pénz, haszon, valójában törvénytelen úton jön. (Ld. fent)

Nyertes lottószelvényt adni/venni hülyeség.

Ha neked van egy lottód, tegyük fel nyertél 50 millát, eladnád-e és mennyiért? 50 milla alatt nyilván nem, mert azt megkapod a szelvényért. 50 felett pedig ha eladod, akkor te leszel bajban, mert te nem fogod tudni igazolni az adóhatóság felé a jövedelmet.

Egy szelvénnyel csak egyszer lehet 50 millát igazolni. Az adóhatóság egyébként is a Szerencsejáték Zrt-t kérdezi meg, hogy kinek fizette ki a pénzt, nem pedig azt, aki a szelvényt lobogtatja.

A "legprimitívebb" pénzmosási példa:

Van 5 millió forintod, amivel nem tudsz elszámolni (pl.: loptad).

Nyitsz egy szolgáltatást nyújtó vállalkozást (pl. egy tanácsadó céget) majd kiszámlázol 5 millió forintos tanácsadói díjat egy másik cégnek (ez pl. lehet egy haverodé vagy akár a sajátod is, akár külföldi, stb...)

Így legalizáltad az 5M forintodat, adózol utána és kész is vagy.

Persze ez egy nagyon primitív módszer, hiszen így rengeteget kell adózni a pénzből. A pénzmosók mindig azon dolgoznak, hogy a lehető legkevesebb adóveszteséggel legalizálják a pénzt :)

Kaszinó példa. A kaszinókban ellenőrizhetetlen a tényleges pénz bevétel, nem állhatna ott az adóhatóságtól egyfolytában hogy mennyiért játszanak az emberek. Na bemegy a drogbáró a kaszinós haverhoz hogy hozott pénzt, kéne mosni. Az meg beteszi a kasszába mintha normál befolyó összeg lenne. Aztán a drogbáró "megnyeri" egyszercsak hirtelenjében és legálisan kifizetik neki. Ezért kap a kaszinós egy %-ot.

Másik trükk a bankok közötti utalgatás olyan sok cégen és bankon keresztül amit már nem tudnak lekövetni. Vagyis a forrás elvész a rengetegben.