Pénzügyi tanácsadó visszaélhet más emberek anyagi helyzetének ismeretével?

Ha pénzügyi szakértőről van szó a tanácsadásnál, őt köti a banktitok, azaz semmiféle adatodat nem adhatja ki senkinek.

Ha meg valamiféle meggazdagodási tippes valakik, azokhoz nem érdemes odamenni sem, de főleg meg adni meg semmi konkrét adatot.

Normál esetben nem kell semmit aláírni, ahogy egy orvossal sem kell, ez alapból kötelező rájuk nézve.

Ha hivatalos cégről van szó, akkor ez adott.

Pont arról kell papírt aláírni, hogy ki milyen adatokat kezelhet, tárolhat és mit csinálhat velük. Amíg semmit nem írsz alá, addig védve vagy, mert amíg nem adtál írásban engedélyt semmire, addig legfeljebb illegálisan használhatják bármilyen adatodat.

Az adatvédelmi törvény és a GDPR kimondja, hogy bármilyen személyes adat kizárólag a te engedélyeddel és hozzájárulásoddal kezelhető bármilyen módon. Még egy reklám hírlevélre sem vehetnek fel, ha erre nem adsz nekik kifejezetten engedélyt.

Innen jön a csapda, ugyanis pont emiatt minden cég próbálja aláíratni veled, hogy hozzájárulsz a marketing megkeresésekhez és egyúttal ahhoz is, hogy egyéb módon belátásuk szerint használják az adataidat.

Szóval, ha rendelkezni akarsz az adataid használata felett, akkor ne írj alá semmit, nagyon alaposan olvass el mindent, hogy mit írsz alá.

Az ilyen pénzügyi tanácsadók általában nem az adataiddal akarnak visszaélni, ez egyszerű termék értékesítés szokott lenni. Ha nem kell fizetned a "tanácsadásért", akkor nem független tanácsot adnak és nem a te érdekeidet nézik, hanem eladnak neked és nem azt, ami a te érdeked, hanem ami után ők a legjobb jutalékot kapják.

Ami infót kap tőled, azt nem fogja máshol, máshogyan hasznosítani. Csak arra használja fel, hogy szimpátiát keltsen, hasonlónak érezd magatokat és jobban megbízz benne, meg beillessze az érvelésébe, hogy miért éri meg neked nagyon az ő termékeiket megvenni.

Ezeknél a "legális visszaélés" az szokott lenni, hogy egyáltalán nem a te érdekeid motiválják őket, hanem hogy számukra minél jövedelmezőbb üzletet kössenek veled. Egyáltalán nem biztos, hogy neked tényleg jó az, amit ő rád akar sózni.

Viszont, ha te nem értesz hozzá, akkor a buktatókat sem tudod felmérni, ő meg rádumál bármire, mert bedőlsz neki. Őket általában alaposan felkészítik rá, hogyan érvelve tudják elaltatni a gyanakvásodat és kidumálni tőled a pénzedet. Ők a lustaság és a hozzá nem értés vámszedői.

Egy kis utána olvasással sokkal jobb hozamokat tudsz elérni a saját kezelésű befektetéseiddel, mint az ilyen házaló tanácsadók termékeivel. Ezeknek iszonyatosan magasak a díjai (hiszen az ügynök sikerdíját is a te befektetéseid fizetik) és sokkal rosszabbul kamatoznak, mint bármi más, amibe fektethetnéd a pénzed.

Ha jót akarsz magadnak, inkább olvass utána a pénzügyi tudatosságnak! Rengeteg nagyon jó forrást találsz a neten, írott és videó formában is - itt GYK-n is van egy rakás kérdés, amik alatt ilyeneket ajánlanak. Képezd magad, hogy kevésbé tudják kihasználni a tájékoztatlanságodat!

Ez a terület a legérdekesebb magyar szemszögből: az átlagos pénzügyi tudás/műveltség még a nyelvtudásos számainknál is siralmasabb, mindeközben az egyik legkevésbé problémás terület ebből a szempontból: nagyon jó, és egyre több és jobb magyar forrás áll rendelkezésre, egymásra licitálva érthetőségben, érzékletességben, humorban ill. szellemességben, meg úgy általában szórakoztatóan, kedélyesen tanításban. Youtube szépen fedi, de aki olvasni szeret jobban, az is talál jó dramaturgiai vénával megírt blogbejegyzéseket szinte bármilyen pénzügyi kérdésben, és az alapismeretekkel kapcsolatosan is.

A helyzet persze ugyanaz, mint a nyelvtanulással: a relative száraz és sok infó, meg a rendszeres gyakorlatba ültetés szükségessége elég sok embernek olyan, hogy á, inkább megyek és horgászok évi pártízezerért...

"Hogyan győződhetek meg arról hogy köti őket a banktitok?"

Úgy, hogy elkezded olvasgatni a Hpt. - rendelkezéseit.

Többek között ezen jogszabály égisze alatt tevékenykednek a pénzügyi tanácsadók.