Hogyan kell pénzügyi portfóliót készíteni?

ezeken a kereteken belül nem lehet segíteni.

Bízz meg vele valakit,hogy készítse el.

Teszek egy kísérletet egy tömör összefoglalóra. (nem kizárt, hogy ki fogok hagyni dolgokat, NE ez alapján vágj bele, ha erről van szó, bízd szakemberre!!!)

1. Lényeges, hogy kinek készül a portfólió, hány éves, milyen az anyagi helyzete, kockázattűrő képessége meddig terjed ki (hozam erejéig, tőke erejéig, tőkén felül), félretesz-e rendszeresen, meddig tudja nélkülözni a félretevő a pénzt 2. mi a célja vele (megtakarítás, befektetés, spekuláció, egyéb), 3. Ideális bank/brókercég/biztosító választása költségek, elérhetőség, portfólió kezelhetőség alapján 4. eldönteni, hogy te kezeled-e a portfóliót, vagy szakember(ek)re bízod. Ez pénzügyi ismeretek, szabadidő, kockázatvállalás, bizalom kérdése. 4. Termékválasztás kockázatmegosztással, különböző kockázatú papírok arányának megválasztása 5. "Monitoring" mennyi időt szán a befektetésekre, rendszeres hírolvasás, elemzés, ha kell portfólió átrendezése, befektetési tanácsadó esetén ezekkel nem kell foglalkoznia, befektetési jegy "átmenet", nem kell tanácsadó, mégis szakemberek kezelik.