Pénzbefizetésnél miért kérnek tőlem személyit/lakcímkártyát?

Pénzmosás elleni törvényből adódó kötelezettség miatt

hogy minden lépésünket kövessék

Pénzmosás és terrorizmus finanszírozás megelőzéséről szóló törvény miatt. Nem azért, mert nincs jobb dolga az ügyintézőnek. A banki szoftverek is úgy vannak kialakítva, hogy a megfelelő adatok bevitele nélkül nem tud továbblépni az ügyintéző.

Igen, emiatt, bár hozzátesztem, hogy a fenti törvény értelmében csak 3,6 milliót Ft felett van a banknak ilyen kötelezettsége.

Egyszeri befizetésnél van a 3,6 milliós határ. De a banknak az egymással szorosan osszefuggo ügyleteket is kell vizsgálnia. Azt pedig nehéz lenne, ha nem azonosítanák a befizetőket, hiszen hogyan derülne ki máskülönben, hogy valaki minden héten befizet pl fél milliot egy számlára. Emlékezzen rá a pénztáros kisasszony? És ha más-más fiókban teszi meg valaki?