Nagy összegű készpénz bankba történő befizetésénél hogyan kerülhető el a pénzmosás gyanúja?

A nagymama él-e még?

Ha igen, akkor egyszerű a dolog, ha nem, akkor már neccesebb...

1. Ha még él, akkor nem értem, hogy hogyan lehet szó örökségről.

2. Jó írja a harmadik válaszoló, az illetéktörvényt nemrég változtatták meg és - azt hiszem év elejétől - egyenesági rokonok között illetékmentes az öröklés és az ajándékozás is. (Mivel még él a nagyi, gondolom ajándékozásról van szó.) Tehát nem nagyon hinném, hogy a NAV vizsgálódna. (vagy ha igen, akkor mondod, hogy a nagyitól van)

10 millió forint félretett összeg egy nagymamától nem számít nagy összegnek, hidd el!

Nem hiszem, hogy vizsgálódnának nála, hiszen 1988. előtt nem volt semmilyen ilyen fajta nyilvántartás, a banki befektetések, betétek is "névtelenül" köthetőek voltak, a kamatok a csillagos égig értek (20 % körül mozogtak, nem voltak adóztatva), tehát simán hihető, hogy a mama ennyit félretett. Főleg, hogy tudjuk a régi vágású emberek még takarékoskodtak rendesen, nem szórták úgy a pénzt, mint manapság sokan.

Gondolom, nem rablásból származik.:)

Készítsetek az átadásról a nagymamával egy ajándékozási szerződést. SZJA és illetékmentes egyenesági rokonok között. Ha jól tudom, ma már bejelenteni sem kell az ilyenfajta ajándékozást. A papírt őrizd meg jól, hogy később is bizonyítani tudd, nem loptad, és nem adót kerültél el vele.

Örökség a gyerekeket illet - ha élnek még -, nem az unokákat.

Az örökségnél van egy úgymond köteles rész is.

Most, amíg a nagymama él, és tényleg Neked szánta ezt az összeget, ajándékozási szerződés formájában adja át.

Ezt meg lehet tenni ügyvéd nélkül is, két tanú adatainak megadásáva, aláírásukkal együtt a szerződés végén.

De lehet ügyvéd előtt is kötni, de azért fizetni kell.

Az a lényeg, hogy őrizd meg jól, ugyanis a bank ilyen nagy összegű pénzelhelyezést (már 2 milliónál) jelent az adóhatóságnak, mivel kötelező nekik.

Ha a hatóság úgy dönt, hogy megnézi, honnan van ez a "nagy összeg", akkor megmutatod nekik az ajándékozási szerződést, és le vagy fedezve. Ennyi.