A bank “befagyaszthatja” a számládat? Van ehez joga?

"Ha a hatóságok erre utasítják akkor be kell fagyasztania."

Kizárólag nyomozóhatóság, bíróság, és NAV zárolhatja a bankszámlát. A NAV kizárólag biztosítási intézkedés keretén belül, tehát csak bizonyos esetekben.

Továbbá inkasszó esetén zárolódhat a bankszámla, ha nincs rajta akkora összeg, mint amennyit inkasszálni kellene róla. Ilyen esetben az inkasszó alól mentes összeget készpénzben tudja az adós felvenni a bankfiók pénztárában.

Csak úgy random, hogy azt gondolja a bank, gyanús a pénzmozgás, nincs joga zárolni bankszámlát. A gyanús pénzmozgást jelentenie kell a terrorizmus és pénzmosás elleni törvényben meghatározottaknak megfelelően a megfelelő szerveknek, köztük a NAV-nak is.

A 6-os válaszoló példája valóban megtörténhet. Az egyre szaporodó bankkártyás csalások miatt a bankok rendszere algoritmusok segítségével próbálja biztonságosabbá tenni a bankolást. Tehát az ügyfél érdekében zárolhatja a bankkártya használatot, amíg az ügyfél nem azonosítja magát. De ezt nem gyanús pénzmozgás okán, hanem bankkártya visszaélés okán.