Pénzmozgások a számlán. Lehet ebből bajom?
Ma 3 havi számlakivonatot kellett kérnem a raiffaisentől, mert másik banknál veszünk fel jelzáloghitelt. Szóvá tették, hogy rengeteg oldalból áll a bankszámlám, rengeteg mozgás van rajta. Sok wish-es, ebayes, webshopos rendelés, meg jóváírások.
Tény, hogy sokat rendelek, a covid óta rákaptam, meg most a költözés miatt rengeteg mindent eladtunk, gyerek cuccokat postáztam, és ezzel kapcsolatban is látják az utalásokat. Rákérdezett, hogy vállalkozó vagyok? Nem. Elkezdte bújni a tételeket, mit hol fizettem, ki mire utalt (hála isten bár sosem kértem, sokan beleírták, mit vettek, így láthatta h tipegő, kis nadrág, csörgők...), de nagyon úgy jött le nekem, mintha a webshopos rendeléseket hozta volna összefüggésbe az eladásokkal. Nem tudom mi az az összeg, amire ráugranak, de eléggé firtatni kezdték. Most nem tudom, aggódjak e emiatt, vagy csak kotnyelesek voltak. Nem hittem, hogy pár ruha, meg rendelés miatt úgy kell ülnöm ott, mint egy bűnözőnek, mikor csak számlakivonatot kértem.
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz1.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz0.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz0.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz1.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz0.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz1.png)
Dehogy nincs, a bankoknak egy csomó esetben bejelentési kötelezettségük van. Mondjuk az is egy jó ügyintéző, aki ennyire feltünően nézi.
Kérdező ha jól emlékszem párszáz ezer forint értékig ha holmikat eladsz, akkor nem vagy adóköteles, afölött viszont le kéne adóznod a bevételed.
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz0.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz2.png)
![*](http://static.gyakorikerdesek.hu/p/vsz1.png)
De bizonyos esetekben pont az, a pènzmosás megelőzèsèt cèlzó törvènyek miatt elvárás a fióki referensektől, hogy a gyanús számlamozgásokat lejelentsèk a compliance felè. Ha tènyleg csak az átlagosnál nagyobb online adásvètel miatt szúrtál szemet, akkor semmi bajod nem lesz belőle, az ügyintèző ilyenkor saját magát vèdi, mert a tèves gyanúnak nincs következmènye, ellenkező esetben viszont neki is szopás.
Ìrok eleget èn is ilyen teszteket, pedig ugyan bankban dolgozom, de nem ügyfelekkel, de ez ilyen mindenkire kötelezően èrvènyes dolog.
Kapcsolódó kérdések:
Minden jog fenntartva © 2025, www.gyakorikerdesek.hu
GYIK | Szabályzat | Jogi nyilatkozat | Adatvédelem | Cookie beállítások | WebMinute Kft. | Facebook | Kapcsolat: info(kukac)gyakorikerdesek.hu
Ha kifogással szeretne élni valamely tartalommal kapcsolatban, kérjük jelezze e-mailes elérhetőségünkön!