Ahhoz hogy átutalják a pénzt a számlaszámora egyeznie kell a névnek az igazival?

Nem érkezik meg, pont azért lett kitalálva, hogy ha elírod a számlaszámot, ne másnál landoljon a pénz. Bár az azonnali utalás ezt kiiktatta, mert egy telefonszámot könnyebb elütni mint egy számlaszámot és nagyobb eséllyel lesz helyes, mint egy elütött számlaszám ami elvileg hülyebiztos (gyakorlatilag nem).

Nem szükséges nevet megadni utaláskor. Én gyakran lehagyom.

Attól még átmegy a pénz. De a zsaruk megtalálnak szám alapján is.

Nem ellenőrzik a névazonosságot, túl sok szívás lenne a névformátumokkal, több keresztnévvel, hasonlóval. Ezt rendszeresen ki is használják csalók különböző módokon. Persze álneves utalást is bármikor azonosíthatnak a hatóságok a számlaszám alapján, azt pedig nem lehet elhazudni, de ha a csalók egy hajléktalan stróman nevére nyitottak számlát, aki egyből tovább is utalta a pénzt valamilyen kaotikus afrikai országba, akkor azt már soha nem látod többet.

Az utalások elsősorban a számlaszámok alapján valósulnak meg. Bár a bank kéri a számlatulajdonos nevét is megadni, de ezt jelenleg nem ellenőri a rendszer, tehát írhatsz Gipsz Jakab-ot is, akkor is elmegy a pénzt a megadott számlaszámra.