Mekkora összeget utaltathatok àtt egyszerre a bankszàmlàmra ami még nem tunik fel az apeh-nak?

Ha adóellenőrzést kapsz, akkor mindent megnéznek összeghatártól függetlenül. A bankok leginkább a kp. mozgást jelentik, nem az átutalásokat.

Bankok a 2 Millió Ft körüli pénzmozgásokat nézik. Ez a határ adott számukra a Pmt. (röviden: pénzmosás elleni) törvény alapján. Rendszeres és azonos nagyságú összegek mozgása nem feltűnő nekik, azonban ha pénzmosásra utalő jelet észlelnek ( a pénz eredete bizonytalan) jelentik a NAV-nak (nemzeti Adó és Vámhivatal). Eezek után az Adóhatóság vagyonosodási vizsgálatot indíthat nálad, ahol alapból bekéri az elmúlt 5 év bankszámla mozgását a banktól, tőled az összes jövedelmedet igazoló munkáltatói papírokat, nézi a cégalapításaidat, az ingó és ingatlan vásárlásaidat, a külföldi utazásaidat, az életbiztosításaidat, megélhetési költségeidet stb. Azt vizsgálja, hogy mindezekre volt-e adózott pénzügyi forrásod. Ha csak részben volt. akkor a különbözetre adóhiányt állapít meg és még adóbírságot, késedelmi pótlékot is kiszab rád. Tanulság a pénzt nem érdemes bankszámlán tartani, mert nyoma van. Bérelj egy banki széfet, helyezd a pénzt és nincs nyoma:)

Annyival pontosítanám a fenti választ, hogy a jogszabályban meghatározott összeghatár (ha jól emlékszem már egy ideje nem is 2 millió, hanem azt hiszem 3,6 millió Ft) nem a bejelentési kötelezettségre, hanem az azonosítási kötelezettségre vonatkozik. A pénzmosásgyanús eseteket összeghatártól függetlenül jelenteniük kell.