Banki vásárlásnál mi az amit lát a bank és mit nem? Mi a külömbség a készpénzes és a banki vásárlás között?

A "bank" nem lát semmit, mert nincs szeme.

A bankok nem nézegetik végig az ügyfelek számlamozgását, mert erre sem idö sem ember nincs.

Ha valaki hitelt akar felvenni, akkor a hitelelbírálás során meg tudják nézni, vannak-e olyan rendszeres pénzmozgások, amik kockázatot jelentek (pl szerencsejáték-oldalak vag rendszeresen lenullázott számla), mert ezek a hitelképességet megkérdöjelezik.

Ha valamilyen hatóság rendel el vizsgálatot, akkor is meg tudják nézni, mikor és hová ment pénz illetve mikor és honnan jött.

A számla az összes kiadással és bevétellel elvileg megvan a bank komputerében, de ok nélkül nem nézegetik.

A bank figyeli a gyanús pénzmozgásokat, minden számlán. Ez kötelező előírás is. Hatósági megkeresések esetén adatot szolgáltat az érintett szervnek, ez is kötelező egyébként.

Nem elvileg van meg a múltbeli pénzmozgás (számlatörténet), hanem megvan a gyakorlatban és nem a computeren, hanem a központi szerveren.